Контроль за переводами становится всё строже и жестче
Как мы знаем с 1 июня 2025 года вступили в силу новые правила банковских переводов денежных средств, которые затронули не только физических лиц, но и бизнес. ФНС получила расширенные полномочия для тщательного анализа переводов, а также возможном доначислении налога, если прибыль будет расценена как получение дохода.
Однако строгий контроль за переводами и за снятием наличных на этом не ограничивается. Так с 1 июля 2025 года Центробанк значительно расширит перечень признаков подозрительных операций.
Повышенное внимание уделят бизнесу который совершает частые переводы физическим лицам, без законного обоснования. Например, под подозрение попадут компании или индивидуальные предприниматели, которые осуществляют регулярные переводы физическим лицам на постоянной основе, но не оформляют сотрудников в штат или не заключают договора ГПХ.
Подозрительные операции с корпоративными картами
Также подозрения у Банка могут вызвать организации, которые используют корпоративные карты и совершают платежи, не соответствующие хозяйственной деятельности компании, или снимают с счета организации наличные на сумму более 3 млн рублей в сутки — такие операции автоматически считаются высокорискованными и Банки обязаны сообщить о таких операциях в Росфинмониторинг для проверки.
Контроль за бюджетными средствами
Под особый контроль попадают и операции с бюджетными средствами. Транзакция любой суммы, связанная с полученными из бюджета средств, может вызвать запрос дополнительных документов, чтобы убедиться, что деньги не используются нецелевым образом.
Контроль за цифровым рублем
Контроль за цифровым рублем тоже ужесточится, операции с ним, в странах с развитым черным рынком наркотических веществ и оружия, будут признаны потенциально опасными.
Вдобавок, стоит отметить, что под усиленный контроль также подпадают сделки с драгоценными металлами и ценностями. В обновленной редакции Положения Банка России N 375-П, будут добавлены критерии и пороги для таких операций.
Важно: Строгий контроль вводится в связи высоким ростом нелегальных схем обезличивания денег через счета физических лиц и нелегальных выплат гражданам. По новым правилам, большинство транзакций могут быть признаны попыткой мошенничества, обезналичивания и отмывания средств или финансирования терроризма, что в свою очередь повлечёт запрос дополнительных документов или временное приостановление операций.
